美国EB5投资移民Amerock新城市枢纽项目的优势

 

1. Q: 和目前发行的其他EB-5项目相比，Amerock项目的优势何在？

A: 项目优势包括如下九点：

1) 巴菲特的公司占大股东, 这是巴菲特的公司首次投资EB-5项目；

2) 开发商高曼公司已有成功开发类似EB-5项目的经验；

3) 联邦政府、州政府与市政府非常支持该项目，目前承诺约3亿美元的资金投入与税务优惠；

4) 92位EB-5投资者出资额约为4600万美元，EB-5融资占比约为项目总金额的41%，对投资者而言风险可控；

5) EB-5项目资金是第一顺位贷款

6) 州政府共投入2.23亿美元的资金建造直通到芝加哥的新铁路终点站 ；

7) 就业计算超出移民局要求的33%；

8) 希尔顿品牌酒店 / 由锦江国际的美国合资公司管理；

9) 一流的经济学家Michael Evans确保就业创造计划会被美国移民局认可，前任移民局局长、移民律师Robert Devine确保EB-5的发行符合美国移民局规定。

2. Q: 对于EB-5投资者而言，拿到绿卡和本金的回收是最重要的两点，Amerock项目如何证明自身在这两点上的优势？

 

A: 高曼公司可以提供酒店翻新项目的完工担保，将于项目开工前为其投保。项目顺利按照商业计划进行并完工将为92位EB-5投资者在美国创造1070个直接及间接工作岗位，加上酒店完工后的运营将总共创造1225各直接及简介工作岗位，就业计算超出移民局要求的33%，这将为投资者顺利获得绿卡提供保证。此外，高曼公司在EB-5项目上有过成功的经验，三年前的蓝带啤酒酒店项目（The Brewhouse Inn & Suites）非常成功，原先预计的入住率为60%，而现在实际的入住率为80%，远超原先的预期，该酒店在TripAdvisor上的评级为4.5。原先预计的酒店第一年收入为160万美金，而实际运营后的收入为260万美金。

关于本金的回收，高曼公司之前的蓝带啤酒酒店项目中的投资人已全数获得I-526申请的批准， 且已有投资者I-829获批。这个项目当时在未引入巴菲特公司（Berkshire Hathaway Inc.）作为股权投资人及未引入希尔顿品牌及Interstate酒店管理品牌的情况下已经取得了超过预期的收益，我们相信Amerock项目是一个非常有潜力的项目。

 

3. Q: Amerock酒店完工五年后，将开始返还投资者本金。 如果五年内酒店的运营情况不佳，对于投资者而言是否会产生损失？

A: 美国移民局规定EB-5项目的投资是必须涉及风险的项目，不过高曼公司之前已有EB-5项目成功运作的先例，三年前的蓝带啤酒酒店项目（The Brewhouse Inn & Suites）已有成功的先例，酒店实际入住率为80%，远超预期的60%入住率。此外，巴菲特公司（Berkshire Hathaway Inc.）

首次股权投资

EB-5项目成为Amerock项目的大股东的主要因素是为获得税收返还。美国的历史遗迹返还政策规定为项目完成五年后才能获得全部的税收返还。如果公司在五年内破产，则巴菲特公司无法获得全部的税收返还，因而巴菲特公司会对项目进行尽职调查，如果他认为五年内不能正常运营是不会考虑投资的。总体而言，投资者的风险是相对可控的。

 

4. Q: 项目中投资人的资金是否为第一顺位的贷款？项目中为何需要使用过桥贷款？

A: 在项目投资者的I-526获批后，银行将会释放第三方托管账户中的EB-5资金，此时EB-5投资额将取代过桥贷款成为第一顺位的贷款。如果贷款到期时Amerock,LLC无法按期还款，第一顺位借贷方对Amerock,LLC的资产留置权（包括酒店的现金流及全部资产的处置）为最高优先级别。项目设置过桥贷款的原因是目前从投资者递交I-526申请至获批至少需要花费14个月以上的时间，为了不耽误项目的运行，过桥贷款可以起到资金过渡的作用。此外，银行对过桥贷款项目的评估对投资者而言是除巴菲特公司评估外的一份双重保障。

 

5. Q: 何为税收返还政策？

A: 在美国对于历史遗迹有联邦政府和州政府两部分的税收返还政策，在翻新项目完工后将获得翻新总费用20%的联邦税收及25%的州政府税收减免额。这些税收减免额将陆续在项目完工后持续经营的五年内陆续返回至项目股权投资人（对Amerock项目而言巴菲特公司占99%的股权）。

 

6. Q: 项目创造的就业数量是如何计算的？

A: RIMS II和IMPLAN的创造就业计算方法皆为美国移民局所接受，也是各个区域中心最常用的就业估算方法。同时，这也是蓝带啤酒酒店项目所采用的经济模型。Amerock项目聘请的经济学家Michael Evans以RIMS II（区域投入支出模型系统）计算项目创造的就业数量。支出型就业模型是一种基于会计学框架下的投入产出表的算法。RIMS II的优势比较明显。首先，很容易获取主要数据，因而相对于实地调查更省钱省力。第二，使用较为详细的工业数据，避免结合多个行业时产生聚集性错误。第三， 结果可以在不同区域对比，因为算法基于一个全国性估算程序。第四，乘数可以及时更新，以反映最近期的本地工资和个人收入数据。详情请参考商业计划书中的Exhibit A。

 

7. Q: 若投资者的I-526申请被拒，是否可返还投资金额和认购费？

A: 在投资者的I-526申请获批前，其投资金额由银行的第三方托管账户保管，若其申请被拒，项目经营方将悉数返回其投资金额及认购费。详情请见发行备忘录第六章发行项目中的第F节接受、拒绝、托管与交割。

 

8. Q: 如果有意向参投Amerock项目，如何进行投资？投资总时长为多少年？请详细描述投资流程和退出机制。

A: 投资者申购Amerock项目后，首先将签订申购协议及经营协议，然后将50万美金投资额及5万美金认购费汇入第三方托管账户（如果EB-5投资者的I-526已获批，将直接汇入公司账户），签订第三方托管协议，并完成W-8 BEN表。

投资总时长取决于下列两个时间的较晚者：(1)投资者有条件居留权结束时（美国移民局政策另有规定的除外）；或(2) 五年追收期结束时。投资者的退出机制为：（1）再融资或（2）借款人通过经营收入或通过出售偿清贷款。其中主要的退出机制为通过再融资方式。经营方前期通过第三方评估机构对项目进行评估，评估报告显示项目再融资时将实现6087万美金的估值，按照80%的贷款比率将从银行获得4869万美金的贷款额，结合届时将从酒店经营中获取的1100万美金的销售收入，酒店将获得5969万美金的现金流，这将足够返还给投资者4600万美金的投资本金。

 

详情请咨询：4006684956；

项目详情登陆：http://www.ddedush.cn/Employment_239.html